探索新金融生態(tài)產(chǎn)業(yè)定位 恒昌助力家庭財(cái)富管理升級(jí)

　　2月28日，“梅花與牡丹家庭財(cái)富論壇學(xué)術(shù)研討會(huì)——擁抱中國(guó)核心資產(chǎn) 助力長(zhǎng)期價(jià)值投資”在京召開(kāi)。研討會(huì)由中關(guān)村華夏經(jīng)濟(jì)學(xué)研究發(fā)展基金會(huì)?梅花與牡丹家庭財(cái)富論壇、大成基金管理有限公司主辦，《理財(cái)周刊》和恒昌公司承辦。圓桌論壇環(huán)節(jié)，恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉與來(lái)自招商銀行、大成基金資管機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及西南財(cái)大的財(cái)富管理專家學(xué)者，圍繞 “家庭財(cái)富之專享中國(guó)核心資產(chǎn)的紅利”展開(kāi)探討。研討會(huì)同時(shí)邀請(qǐng)全國(guó)政協(xié)委員、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席周延禮，全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)原副理事長(zhǎng)王忠民，中國(guó)養(yǎng)老金融50人論壇秘書(shū)長(zhǎng)董克用，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書(shū)長(zhǎng)曹德云，以及大成基金副總經(jīng)理兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、人行金融研究所前所長(zhǎng)姚余棟參加。

　　? 恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉(中)

參加 “家庭財(cái)富之專享中國(guó)核心資產(chǎn)的紅利” 圓桌論壇并發(fā)言

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)的成長(zhǎng)，居民可支配收入不斷增加，使得人們對(duì)財(cái)富管理的需求與日俱增，家庭金融市場(chǎng)潛力巨大。西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)家庭金融調(diào)查與研究中心(CHFS)發(fā)布的《中國(guó)城市家庭財(cái)富健康報(bào)告(2018)》顯示，2018年全國(guó)城市家庭總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到428.5萬(wàn)億元，可投資資產(chǎn)為147.6萬(wàn)億元。同時(shí)，瑞士信貸銀行發(fā)布的《2018年全球財(cái)富報(bào)告》顯示，2018年中國(guó)進(jìn)一步鞏固了“家庭財(cái)富總規(guī)模全球第二”的地位，中國(guó)家庭財(cái)富總規(guī)模達(dá)51.9萬(wàn)億美元。

　　然而面對(duì)超過(guò)百萬(wàn)億的家庭財(cái)富管理市場(chǎng)，如何進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、合理配置資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，卻面臨越來(lái)越大的挑戰(zhàn)。高房?jī)r(jià)形成的住房資產(chǎn)占比高企，擠壓了中國(guó)家庭金融資產(chǎn)的配置比例，使得家庭財(cái)富流動(dòng)性資產(chǎn)不足的同時(shí)，降低了家庭抵御系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力。此外，一般家庭金融知識(shí)較為匱乏，也成為是家庭財(cái)富管理不健康的癥結(jié)所在。研討會(huì)上，圍繞如何從家庭的角度去重新思考金融消費(fèi)者的需求與決策邏輯，以及如何在此基礎(chǔ)上提供更精細(xì)、更多元的金融服務(wù)，與會(huì)的財(cái)富管理專家學(xué)者、資管機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、媒體記者進(jìn)行了深入探討。

　　全國(guó)政協(xié)委員、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席周延禮表示，保險(xiǎn)在財(cái)富管理過(guò)程中可以起到“壓艙石”作用，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的負(fù)債屬性決定保險(xiǎn)公司在投資理念上更傾向于長(zhǎng)期性投資和價(jià)值性投資，從而穿透整個(gè)經(jīng)濟(jì)周期。作為梅花與牡丹家庭財(cái)富論壇秘書(shū)長(zhǎng)，大成基金副總經(jīng)理兼首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、人行金融研究所前所長(zhǎng)姚余棟，以“知否，知否，應(yīng)是新常態(tài)繁榮”為題發(fā)表了演講。當(dāng)前全球流動(dòng)性不足已經(jīng)得到緩解、人民幣匯率正趨于穩(wěn)定、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革也開(kāi)始奠定了更高質(zhì)量增長(zhǎng)的基礎(chǔ)。姚余棟預(yù)測(cè)，2019年一季度到2020年一季度中國(guó)經(jīng)濟(jì)將再次進(jìn)入新常態(tài)繁榮。

　　? 恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉

在 “家庭財(cái)富之專享中國(guó)核心資產(chǎn)的紅利” 圓桌論壇上發(fā)表家庭財(cái)富觀點(diǎn)

　　在圓桌論壇環(huán)節(jié)，圍繞“家庭財(cái)富之專享中國(guó)核心資產(chǎn)的紅利”的主題， 恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉與來(lái)自學(xué)術(shù)界、媒體圈、資管行業(yè)的嘉賓展開(kāi)了深度探討。恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉博士表示，近年來(lái)，家庭財(cái)富已經(jīng)成為資產(chǎn)管理行業(yè)熱門(mén)的話題。普惠金融則惠及更多普通人群，為他們提供可承受、易獲得的金融服務(wù)。中國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和普通家庭的財(cái)富管理需求提升，使服務(wù)家庭財(cái)富管理不但面向高凈值人群，同時(shí)也開(kāi)始逐步覆蓋更多普通人群家庭。作為互聯(lián)網(wǎng)金融的頭部企業(yè)，恒昌堅(jiān)守普惠初心，借助金融科技手段，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，也一直積極探索新金融生態(tài)下的新定位。圓桌投資建議分享中，賈博士指出，家庭是社會(huì)的最基本單位，家庭資產(chǎn)的配置和家庭財(cái)富、家庭金融將是未來(lái)財(cái)富管理發(fā)展非常重要的一塊。面對(duì)當(dāng)前百萬(wàn)億規(guī)模的家庭財(cái)富管理市場(chǎng)，加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者進(jìn)行長(zhǎng)期價(jià)值投資，提高金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的準(zhǔn)入門(mén)檻，是家庭財(cái)富管理市場(chǎng)健康和可持續(xù)發(fā)展的必備條件。

　　據(jù)悉，梅花與牡丹家庭財(cái)富論壇屬于中關(guān)村華夏經(jīng)濟(jì)學(xué)研究發(fā)展基金會(huì)下設(shè)的公益項(xiàng)目。論壇定位為中國(guó)家庭財(cái)富管理的研究與交流平臺(tái)，為中國(guó)普通家庭提供高質(zhì)量、綜合性金融服務(wù)。服務(wù)對(duì)象包括大眾理財(cái)人群、合格的投資者、私人銀行在內(nèi)的三個(gè)層次的家庭客戶，服務(wù)內(nèi)容不限于財(cái)務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、健康、文旅、子女教育、海外留學(xué)、養(yǎng)老等領(lǐng)域。論壇以學(xué)術(shù)交流和業(yè)務(wù)協(xié)作等多種形式投入到家庭財(cái)富管理領(lǐng)域。