探索新金融生態(tài)產(chǎn)業(yè)定位 恒昌助力家庭財富管理升級

　　2月28日，“梅花與牡丹家庭財富論壇學(xué)術(shù)研討會——擁抱中國核心資產(chǎn) 助力長期價值投資”在京召開。研討會由中關(guān)村華夏經(jīng)濟學(xué)研究發(fā)展基金會?梅花與牡丹家庭財富論壇、大成基金管理有限公司主辦，《理財周刊》和恒昌公司承辦。圓桌論壇環(huán)節(jié)，恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉與來自招商銀行、大成基金資管機構(gòu)的從業(yè)人員，以及西南財大的財富管理專家學(xué)者，圍繞 “家庭財富之專享中國核心資產(chǎn)的紅利”展開探討。研討會同時邀請全國政協(xié)委員、原中國保監(jiān)會副主席周延禮，全國社會保障基金理事會原副理事長王忠民，中國養(yǎng)老金融50人論壇秘書長董克用，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會執(zhí)行副會長兼秘書長曹德云，以及大成基金副總經(jīng)理兼首席經(jīng)濟學(xué)家、人行金融研究所前所長姚余棟參加。

　　? 恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉(中)

參加 “家庭財富之專享中國核心資產(chǎn)的紅利” 圓桌論壇并發(fā)言

　　中國經(jīng)濟的成長，居民可支配收入不斷增加，使得人們對財富管理的需求與日俱增，家庭金融市場潛力巨大。西南財經(jīng)大學(xué)中國家庭金融調(diào)查與研究中心(CHFS)發(fā)布的《中國城市家庭財富健康報告(2018)》顯示，2018年全國城市家庭總資產(chǎn)規(guī)模達到428.5萬億元，可投資資產(chǎn)為147.6萬億元。同時，瑞士信貸銀行發(fā)布的《2018年全球財富報告》顯示，2018年中國進一步鞏固了“家庭財富總規(guī)模全球第二”的地位，中國家庭財富總規(guī)模達51.9萬億美元。

　　然而面對超過百萬億的家庭財富管理市場，如何進一步實現(xiàn)財富保值增值、合理配置資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，卻面臨越來越大的挑戰(zhàn)。高房價形成的住房資產(chǎn)占比高企，擠壓了中國家庭金融資產(chǎn)的配置比例，使得家庭財富流動性資產(chǎn)不足的同時，降低了家庭抵御系統(tǒng)性風(fēng)險的能力。此外，一般家庭金融知識較為匱乏，也成為是家庭財富管理不健康的癥結(jié)所在。研討會上，圍繞如何從家庭的角度去重新思考金融消費者的需求與決策邏輯，以及如何在此基礎(chǔ)上提供更精細、更多元的金融服務(wù)，與會的財富管理專家學(xué)者、資管機構(gòu)從業(yè)人員、媒體記者進行了深入探討。

　　全國政協(xié)委員、原中國保監(jiān)會副主席周延禮表示，保險在財富管理過程中可以起到“壓艙石”作用，保險經(jīng)營的負債屬性決定保險公司在投資理念上更傾向于長期性投資和價值性投資，從而穿透整個經(jīng)濟周期。作為梅花與牡丹家庭財富論壇秘書長，大成基金副總經(jīng)理兼首席經(jīng)濟學(xué)家、人行金融研究所前所長姚余棟，以“知否，知否，應(yīng)是新常態(tài)繁榮”為題發(fā)表了演講。當(dāng)前全球流動性不足已經(jīng)得到緩解、人民幣匯率正趨于穩(wěn)定、供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革也開始奠定了更高質(zhì)量增長的基礎(chǔ)。姚余棟預(yù)測，2019年一季度到2020年一季度中國經(jīng)濟將再次進入新常態(tài)繁榮。

　　? 恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉

在 “家庭財富之專享中國核心資產(chǎn)的紅利” 圓桌論壇上發(fā)表家庭財富觀點

　　在圓桌論壇環(huán)節(jié)，圍繞“家庭財富之專享中國核心資產(chǎn)的紅利”的主題， 恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉與來自學(xué)術(shù)界、媒體圈、資管行業(yè)的嘉賓展開了深度探討。恒昌首席產(chǎn)品官賈裕泉博士表示，近年來，家庭財富已經(jīng)成為資產(chǎn)管理行業(yè)熱門的話題。普惠金融則惠及更多普通人群，為他們提供可承受、易獲得的金融服務(wù)。中國經(jīng)濟的增長和普通家庭的財富管理需求提升，使服務(wù)家庭財富管理不但面向高凈值人群，同時也開始逐步覆蓋更多普通人群家庭。作為互聯(lián)網(wǎng)金融的頭部企業(yè)，恒昌堅守普惠初心，借助金融科技手段，助力實體經(jīng)濟發(fā)展的同時，也一直積極探索新金融生態(tài)下的新定位。圓桌投資建議分享中，賈博士指出，家庭是社會的最基本單位，家庭資產(chǎn)的配置和家庭財富、家庭金融將是未來財富管理發(fā)展非常重要的一塊。面對當(dāng)前百萬億規(guī)模的家庭財富管理市場，加強投資者教育，引導(dǎo)投資者進行長期價值投資，提高金融機構(gòu)及其從業(yè)人員的準入門檻，是家庭財富管理市場健康和可持續(xù)發(fā)展的必備條件。

　　據(jù)悉，梅花與牡丹家庭財富論壇屬于中關(guān)村華夏經(jīng)濟學(xué)研究發(fā)展基金會下設(shè)的公益項目。論壇定位為中國家庭財富管理的研究與交流平臺，為中國普通家庭提供高質(zhì)量、綜合性金融服務(wù)。服務(wù)對象包括大眾理財人群、合格的投資者、私人銀行在內(nèi)的三個層次的家庭客戶，服務(wù)內(nèi)容不限于財務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、健康、文旅、子女教育、海外留學(xué)、養(yǎng)老等領(lǐng)域。論壇以學(xué)術(shù)交流和業(yè)務(wù)協(xié)作等多種形式投入到家庭財富管理領(lǐng)域。