恒昌公益攜清華金融科技研究院赴全球資產(chǎn)配置新時代

加快建設(shè)金融強國，優(yōu)化金融服務，防范化解金融風險……提高從業(yè)人員的金融素養(yǎng)，強化消費者的金融知識普及，已經(jīng)成為推動我國金融高質(zhì)量發(fā)展的必修課。4月1日－2日，由清華大學金融科技研究院主辦，北京金融科技研究院、北京清芬新金融研究院承辦，恒昌公益支持的第十屆清華大學金融普及教育訓練營（簡稱：訓練營）成功舉辦。

第十屆清華大學金融普及教育訓練營成功舉辦

作為首屆恒友匯服務季的重要組成部分，本次訓練營以“全球資產(chǎn)配置”為主題，旨在整合國內(nèi)外優(yōu)質(zhì)經(jīng)濟、金融學領(lǐng)域資源，邀請多位重量級導師為60余位恒友匯學員提供具有前瞻性、創(chuàng)新性和實操性的財商教育課程，定制化的高等學府學習體驗，最大程度幫助他們拓寬資產(chǎn)配置視野，升級專業(yè)知識儲備，從容、理性邁向全球資產(chǎn)配置新時代！

緊跟趨勢 打造財商教育新范式

“2023年內(nèi)地訪客赴港投保飆漲27倍”“新加坡正成為海外資產(chǎn)配置優(yōu)選”……隨著中國躍居全球第二大資產(chǎn)和財富管理市場，中國資產(chǎn)和財富管理行業(yè)進入發(fā)展“黃金期”，疊加資深投資者對分散風險、財富保值增值的需求愈發(fā)強烈，全球資產(chǎn)配置已成大勢所趨。然而，全球經(jīng)濟發(fā)展起伏分化、地緣政治沖突不斷、顛覆性創(chuàng)新科技等一系列不確定性因素，讓全球資產(chǎn)配置難度不斷加大。

“緊跟時代需求，恪守責任擔當，教書育人是學府不可放棄的職責。很高興能夠促成此次合作，清華大學金融科技研究院和恒昌公益過往助學淵源深厚?！遍_營儀式上，清華大學金融科技研究院副院長、清華大學五道口金融學院中國保險與養(yǎng)老金研究中心主任魏晨陽博士發(fā)表致辭時表示，清華大學金融普及教育訓練營是面向金融機構(gòu)管理人員、從業(yè)人員的公益性講座，旨在通過對服務機構(gòu)和人員的金融普及教育，提高從業(yè)人員金融素養(yǎng)，切實保障金融消費者合法權(quán)益。正值全球資產(chǎn)配置浪潮風起云涌，希望以訓練營為契機，攜手財經(jīng)領(lǐng)域重量級嘉賓導師為恒友匯學員指點迷津，共同探尋全球資產(chǎn)配置新機遇。

本次訓練營導師陣容強大，師資力量雄厚。除了政府、學界的重磅導師助陣，還有來自知名律所、私人銀行、海內(nèi)外金融機構(gòu)、高等學府的多位重量級專家，例如：京師律師事務所合伙人國旭、中金首席策略分析師繆延亮、清華大學經(jīng)管學院教授肖星、瑞士銀行財富管理超高凈值亞太區(qū)董事劉貫宇、新加坡贏領(lǐng)聯(lián)合家族辦公室首席運營官張若斌等。

訓練營現(xiàn)場，導師們結(jié)合資本市場、家族財富傳承、海外資產(chǎn)配置、企業(yè)財務分析等多個領(lǐng)域的實踐經(jīng)驗和獨到見解，為現(xiàn)場學員進行系統(tǒng)知識的梳理和應用實踐指導。重磅導師重點回顧了中國資本市場30年的發(fā)展歷程，并就資本市場的未來進行了展望，與國際相比，中國資本市場存在后發(fā)優(yōu)勢，未來發(fā)展空間非常廣闊；深耕私人財富管理20余年并著有《家族財富傳承密碼》的國旭老師，結(jié)合多個典型案例重點闡述了財富保全與傳承的重要性與必要性，并指出“創(chuàng)富固然重要，守富和傳富更需要智慧。想要實現(xiàn)財富有序傳承，資深投資者必須保持長線思維，做好規(guī)劃，并尋求專業(yè)機構(gòu)的指導與支持，通過贈與、人壽保險、家族信托、保險金信托等法律、金融工具為家族財富保駕護航?！?/p>

中金首席策略分析師繆延亮博士現(xiàn)場授課

中金首席策略分析師繆延亮博士則重點闡述了全球宏觀范式下的全球資產(chǎn)配置策略，并強調(diào)，大的分化時代，防守為主，做好防守就是進攻。投資者可以重點關(guān)注兼具“高股息、高分紅”特性的上游資源品、科技創(chuàng)新、消費觀重塑、銀發(fā)經(jīng)濟在內(nèi)的國內(nèi)資本市場四大主線以及黃金。

并肩成長 共赴全球資產(chǎn)配置新時代

正如導師所強調(diào)，“資深投資者在成長，專業(yè)機構(gòu)必須提高專業(yè)能力，走在投資者的前面?！彪S著全球資產(chǎn)配置浪潮蓬勃興起，以及資本市場持續(xù)完善，專業(yè)理性的投資者與高素質(zhì)專業(yè)化的從業(yè)者已經(jīng)成為市場健康發(fā)展的基石，二者相輔相成、互相促進。資深投資者對視野開拓、資產(chǎn)增值、財商教育等方面的全方位、個性化訴求，可以促使從業(yè)人員升級知識體系，強化知識儲備；從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)的提高也會為投資者提供更廣闊的資產(chǎn)配置視野，從而更好地并肩成長，邁向合作共贏、資產(chǎn)增值的新未來。

就此，恒友匯相關(guān)負責人表示，“財商教育不僅承擔著強化全民通識教育以及普惠金融的重擔，對鍛造人才后備軍，打造行業(yè)可持續(xù)生態(tài)也有著重要意義。為全面深入普及金融知識，攜手廣大會員共同成長，本次訓練營的學員主要是兩大群體：資深會員與行業(yè)從業(yè)者。”

為全面滿足不同學員的學習需求，引導學員理性看待市場變化，構(gòu)建完備的知識體系，增強投資風險意識，本次訓練營課程安排緊湊、形式新穎。既有主題為“中國資本市場政策和發(fā)展展望”“全球資產(chǎn)配置”“企業(yè)財務分析”的饕餮思想盛宴，又有頂級私人銀行家漫談、全球資產(chǎn)配置案例分析在內(nèi)的互動創(chuàng)新環(huán)節(jié)。值得一提的是，為了讓學員近距離感受國際一流學府魅力，豐富精神文化生活，拓寬國際視野，還為廣大學員提供沉浸式參觀清華大學蘇世民書院的私享體驗。

恒友匯學員代表認真聽課

量身定制的專業(yè)課程、充實緊湊的行程安排、高屋建瓴的智慧洞見、放眼全球的戰(zhàn)略眼光……首屆訓練營結(jié)束后，參訓學員紛紛贊不絕口：“兩天的學習知識量非常大，不管是師資陣容還是研習主題都對我們未來的工作有很大幫助，我會把學習到的專業(yè)知識運用到后續(xù)的投資實踐中，以更積極的態(tài)度看待全球資產(chǎn)配置浪潮?！薄昂?nèi)外嘉賓導師們的思想交鋒和經(jīng)驗分享，非常貼合日常工作實踐，不僅打開了我們的認知和眼界，也讓我們對全球視野下的資產(chǎn)配置、中國特色現(xiàn)代資本市場、財富傳承有了更全面、更系統(tǒng)的認識?！薄拔覍Ρ敬螌W習有很深的感觸，對行業(yè)的未來也更有信心了，后續(xù)會以更加優(yōu)異的成績來回饋此次培訓！”

遠見者穩(wěn)進，穩(wěn)健者遠行。展望未來，恒友匯將繼續(xù)秉承“堅守初心行穩(wěn)致遠”的理念，攜手高等學府及專業(yè)機構(gòu)舉辦財商教育主題系列金融知識專業(yè)培訓，持續(xù)提升會員及從業(yè)人士金融素養(yǎng)，在全社會營造出長期投資、價值投資和理性投資的良好投資氛圍的同時，重塑全球資產(chǎn)配置新風向，激發(fā)“金融強國”新動能！